Paragrafen

Financiering

Kasgeldlimiet

Tijdelijke tekorten worden opgevangen met kasgeldleningen met een looptijd van enkele weken. Via geldmakelaars sluiten we deze af bij de BNG, verzekeraars, pensioenfondsen en provincies. Hierbij houden we rekening met de wettelijke kasgeldlimiet die de omvang van deze leningen maximeert.

De kasgeldlimiet bepaalt dat gemeenten hun financieringsbehoefte voor slechts een beperkt bedrag met kort geld (looptijd < 1 jaar) mogen financieren. De norm is in de wet gesteld op 8,5% van het totaal van de jaarbegroting bij aanvang van het jaar. Dit om de gevolgen van een snelle rentestijging te beperken. Voor Maassluis bedraagt de limiet in 2020 € 7,8 mln.

Er wordt getracht de kasgeldlimiet optimaal te benutten vanuit de gedachte dat rente van kortlopend geld, zoals bijvoorbeeld kasgeld, vrijwel altijd lager is dan van langlopende leningen.
In een jaar mag de kasgeldlimiet maximaal twee kwartalen worden overschreden. In 2020 is de kasgeldlimiet niet overschreden.

(bedragen x € 1.000)

Kasgeldlimiet

eerste

tweede

derde

vierde

kwartaal

kwartaal

kwartaal

kwartaal

Omvang begroting per 1 januari 2020

91.307

91.307

91.307

91.307

1 Toegestane kasgeldlimiet

In procenten van de grondslag

8,5%

8,5%

8,5%

8,5%

In bedragen

7.761

7.761

7.761

7.761

2 Omvang vlottende schuld

Opgenomen gelden < 1 jaar

Schuld in rekening-courant (contract BNG)

6.005

2.529

1.152

2.247

Gestorte gelden door derden < 1 jaar

Overige geldleningen (geen vaste schuld)

Totaal

6.005

2.529

1.152

2.247

3 Vlottende middelen

Contante gelden in kas

17

11

13

17

Tegoeden in rekening-courant

3.002

3

1.389

3.094

Overige uitstaande gelden < 1 jaar

Totaal

3.019

14

1.402

3.111

Toets kasgeldlimiet

Toegestane kasgeldlimiet (1)

7.761

7.761

7.761

7.761

4 Totaal netto vlottende schuld (2-3)

2.986

2.515

-250

-864

Ruimte (+)/Overschrijding (-); (1-4)

4.775

5.246

8.011

8.625

Deze pagina is gebouwd op 07/08/2021 16:02:59 met de export van 07/08/2021 15:05:49